Capivot - 金融资产管理和资产配置可视化

　　时间回到2016年年底，刚参加工作，每个月开始有点结余。跟着各式各样的投资方法，买了一些股票和基金后，觉得是时候来好好学习一下投资理财了。

　　价值投资开山鼻祖格雷厄姆的代表作《聪明的投资者》，在第一章就提及了股票和债券各配置50%，并根据市场情况的变化进行调整，当时心中就浮现出了几个问题：那我目前是比例是多少？我到底有多少钱啊？

　　结合这几年投资理财的经验，搞清楚上面这两个问题非常重要。尤其是对于权益类资产的投资。搞不清楚比例 = 搞不清楚当前家庭所面临的风险情况 = 会在错误的时间做出错误的决定 = 无法长期持有成为时间的朋友 = 韭菜。

　　于是我们新建了一个Excel表格，开始逐笔记录现有的资产，再给每个资产打上标签（股票，指数，债券，现金），最后根据标签进行一个汇总，就知道自己目前的配置比例和心中预期的是否相符了。从2018年开始，我们以家庭为单位，把夫妻双方的持仓并入同一张表格，每3个月会对所有的资产做一次盘点，看看实际的配置比例跟计划比例有没有偏差。用Excel来盘点资产

　　随着账户越来越多，资产数量越来越多，使用Excel来盘点资产就显得比较繁琐，每次都要手动更新每笔资产的价格，还要根据实时汇率进行换算，占用了大量的时间。市面上已有的资产管理应用，大多比较复杂，需要记录每笔投资的明细，我们不是专业投资者，没必要把事情搞的太琐碎。

　　更重要的是，每个人做资产配置时，对资产大类的定义都有一定的差异，比如我们，因为指数的风险水平和个股不同，所以我们单独把指数基金列为一个资产大类，股票具体指的是个股和主动型基金，这就需要自定义的资产标签。

　　所以这几个月我们尝试自己写了个资产管理小工具，目前已在苹果app store上架，搜索Capivot即可下载。如果你也想进行资产的统一管理，了解自己当前的资产配置，欢迎下载体验。Capivot - 金融资产管理和资产配置可视化

　　1 自定义资产大类

　　每个人对资产大类的定义不同，你可以自由定义你的分类，可以是（股票，债券，黄金，现金），也可以是（流动资金，投资，固定资产，应收款），或者更细分的（指数基金，主动型基金，个股，债券基金，货币）。

　　下面是我们的资产盘点三部曲：资产盘点三部曲

　　资产大类只是资产的一面，我们还可以通过自定义标签组的设计，让用户通过其他的角度来分析资产，比如：行业分布（科技，消费，医疗，银行，地产等）地域分布（A股，港股，美股等）持有人（自己，老婆，爸爸，妈妈等）账户（华泰证券，平安证券，蚂蚁财富，腾讯理财通等）标签组示例

　　覆盖A股，港股，美股，基金等常见金融产品，可一键刷新所有资产的价格，汇率自动换算（外币转人民币）。新增资产示例

　　记录下当前资产总额和分布，自动生成总资产和各资产大类的历史曲线图和历史分布图。资产历史记录示例

　　了解资产配置并不需要繁琐的明细账，每次只需要登记最新的资产状况即可。

　　除了金融资产外，对于暂无公开价格的资产（如房产，车辆，茅台酒，收藏的字画）也可以通过自定价格的方式来添加。

　　7 本地化存储

　　个人财务数据是用户最敏感的信息，在Capivot设计之初，我们就坚定的选择苹果官方提供的core data框架，将用户数据进行本地化存储。Capivot无需注册登录即可使用，我们不采集任何与用户相关的数据。

　　感兴趣的小伙伴请 点击此处 下载，或者 App Store 搜索「Capivot」；

　　如果我们的App对你有帮助，请不要吝啬你的五星好评，感谢！

　　使用过程中有任何问题或者反馈（来聊聊理财也可以），可以通过以下任意途经找到我们：App中：我的 - 联系我们微信公众号/微博/小红书：栗子研究所LizLabs